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【2020082603】交友类借贷型诈骗主观目的可否推定而知
文/周鹏辉 马钇
交友类借贷型诈骗，是指行为人以非法占有为目的，借交友之名，虚构事实、隐瞒真相，通过借贷形式，骗取他人财物的行为。在司法实践中，行为人归案后常常以“系男女朋友关系”“补签有借条”等借口，辩称自己只是编造理由借用而已，不具有非法占有的目的，应属民间借贷纠纷，妄图逃脱刑法的处罚。对此，笔者认为，坚持主客观相统一原则是司法机关办理案件的基本遵循，但认定诈骗罪不能仅根据被害人财产损失结果客观归罪，从证据法理论及司法实践来看，在行为人口供缺位的情况下，根据行为人事前、事后表现出来的客观行为，借助刑事推定制度，也能有效解决非法占有目的的认定问题。
非法占有目的与推定。刑法通说认为，“以非法占有为目的”是取得型财产犯罪不成文的构成要件要素，是诈骗罪的主观构成要件。由于主观目的是行为人的主观心理态度，不像客观要件那样显性地存在，具有抽象性、隐蔽性。在司法实践中，“交友类借贷型诈骗”主观要件直接证明比较困难，往往需要通过刑事推定予以认定。
推定，是从已知事实推导出未知事实的逻辑思维活动，并非严格意义上的司法证明，而是一种替代司法证明认定案件事实的机制，在认定犯罪主观构成要件方面能够发挥重要作用。一般而言，证据法学理论中，通常将推定分为法律推定和事实推定。简言之，法律有明确规定的推定，称为法律推定，如巨额财产来源不明罪中的推定；司法人员运用经验法则、自然理性等作出的推定则为事实推定，关于诈骗罪中的非法占有目的认定即属此类，因法律或司法解释尚无明确规定，司法人员须通过客观事实进行推定。
推定规则：从基础事实到推定事实。刑事证据法上之推定，是通过基础事实与推定事实的常态化联系来完成的。推定必须植根于基础性事实，即在案的诸多客观事实或行为。客观行为是行为人主观心态的外在表征，主观目的认定不以行为人的口供为转移，而应将主观目的的判定建立在对客观事实的综合考量之上。作为推导基础的客观事实，称之为基础事实；推导出的结论，称之为推定事实。在交友类借贷型诈骗案中，非法占有目的的推定，通常可以从几个方面的基础事实着手：
首先，认识之初是否使用了欺骗手段。主要表现在：其一，行为人是否利用了假名字与被害人交往。实践中，行为人往往并非真心与被害人相处，为了避免使用真实姓名带来不必要的麻烦，逃脱可能的风险，常常编造虚假名字与他人交往。其二，行为人是否夸大了自己的社会地位、经济实力等。实践中，有些行为人善于包装自己，常常租豪车、装大款，为了诱使被害人上钩，还虚构本人经营有公司或者是公司高管等，骗取被害人信任，与之深入交往。
其次，相识之中是否蓄意寻找各种理由骗取财物。实践中，在行为人与被害人感情日渐升温之后，行为人便开始了自己的骗钱行径，往往会编造公司经营需要资金周转等借口，并承诺日后加息返还。偶尔，还以亲人生病住院、帮朋友还钱等为借口，以假情义行真骗钱之实。由于行为人在日常交往中，经常会发一些与工程或项目有关的视频、图片等信息，往往让被害人陷入错误认识，相信行为人借钱之后有经济能力归还，加之以男女朋友相处的因素，被害人对于行为人的借钱请求一般都会满足。
再次，骗钱之后资金是否用于创造履约能力的活动。实践中，行为人骗取资金后，从未用于正常的投资经营，而是用于赌博、消费等挥霍行为。甚至，行为人还将骗取的资金用于与其他人的交往活动中。
最后，被识破之后是否积极筹款退还资金。通常，随着行为人与被害人的长期交往，当被害人洞察出行为人的一切都是编造的、虚假的之后，被害人往往会立即要求断绝关系，并提出还款要求。此时，部分行为人往往自作聪明，打一张借条给被害人，以为这样做就是民间借贷纠纷，便不会被追究诈骗罪的刑事责任，却没有任何的还款行为。实质上，行为人没有任何经济能力，也没有积极还款的意愿，补签的借条只是试图掩盖诈骗行为的空头支票，不具有任何实际意义。
案件认定：证据裁判主义与证明责任转移。推定作为替代司法证明的方法，表面上是证据裁判主义的例外，但实质上，作为推定前提的基础事实，依然要遵循证据裁判主义原则。换言之，推定规则适用的前提条件，是基础事实必须已经得到在案证据的充分证实。
刑事推定制度的创设，是基于有效打击犯罪的考量，免去了控方对推定事实的证明责任，减轻了控方的证明负担。对于被追诉方来说，如果要反驳推定的结论，就必须提出证据证明推定事实不存在。如此，推定规则中，使得被追诉方承担了一定的证明责任，证据法理论上称之为证明责任的转移。司法实践中，微信聊天记录客观地再现了行为人与被害人的日常交往情况，尤其是行为人骗取被害人信任的情况、编造各种理由骗取财产的情况；证人证言、行为人银行账户有力地揭开了行为人的虚伪面纱；微信、支付宝、银行卡转账记录等客观地记录了被害人转给行为人的全部资金，等等。面对诸多客观事实，行为人根本提不出任何相反事实予以有效反驳。
综上，在交友类借贷型诈骗案中，基于诸多基础事实均得到在案证据的充分证实，就可以推定行为人具有以非法占有为目的的主观故意。据此，行为人以非法占有为目的，借交友之名，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，构成诈骗罪。
（作者单位：重庆市南岸区人民检察院）
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